學做富爸爸

  2022年8月嘗試了 StashAway 這種 "智能機械人投資" Robo advisor 的基金, 當時主要想法是可以低門檻去嘗試基金操盤的能力. 當中 StashAway 入面有我感興趣的一個功能 "  ERAA  ", 是基於 Data driven 排除了 "人為" 因素的自家系統 , 聲稱是調倉決定的依據 。 我去年的 文章 曾寫過 所謂的 ｢前瞻調倉｣ （Re-optimisation）輔助, 我的理解就正正是 " Time the Market " 的功能. 這也是其中一個令我有興趣想知道或想參考的功能. 到底他們的能力有多高. 回報 過去接近2年的時間, 可以檢視一下基金經理或 ERAA 的 Market timing 能力. 先睇睇回報: Period Date NAV Gain Simple XIRR YTD 2024年1月1日 2,205.66 115.78 5.2% 15.8% 1Y 2023年5月8日 2,056.99 264.45 12.9% 12.9% All time 2022年8月22日 2,008.14 313.30 15.6% 8.9% 2024年5月7日 2,321.44 再引用  portfoliovisualizer 同期 VOO 回報比較: Portfolio Analysis Results (Aug 2022 - Apr 2024) YTD : 5.64% 1 Year : 22.22% CAGR : 13.55% 以開倉計算, CAGR 和 XIRR 應該可以直接比較, 都是年化回報. (有錯請指正)  似乎 SP500 的成績更好, 我選擇的是 SRI 26%, 當然不是風險系數最高的那一隻基金. (SRI 26%是理解為Max drawdown有 99%機會不會超過26%, 是用可接受波幅為本的選項) 官網有2024年第一季不同風險系數的回報 Market timing 由我開倉到現時為止,  前瞻調倉 （Re-optimisation ) 已經進行過3次, 時間分別是 21/12/2022 28/8/2023 26/4/2024 3次之間的間距剛好都是大約8個月, 是否巧合? 還是意味著8個月時間就會有經濟環境轉變? 2