指數化投資躺著贏 仔仔的成長教育基金已開始實踐指數化投資, 在過去的2023年表現良好, 遺憾是投入時間在年中導致整個倉位未能享受全年超過百分之二十的升幅, 但已經是躺著贏了爸爸. IB 倉的回報 第一筆 投入在2023年6月 第二筆投入在2023年9月 還有1至2筆資金將會投入 倉位暫時只持有一隻 VUAA VUAA 一樣是追蹤SP500指數, 特色是以美元計價在英國上市及股息累積(不派息). 為什麼不選SPY或VOO, 選VUAA? 值得留意是中途也會有下跌的情況, 假如下跌時離場的話, 後面上升的事就與你無關. 我曾經在過往文章提過 指數化投資 時常會提出: 只要長期持有必然是向上, 9成9機會是正回報等等的 觀點 . 這些都是對的, 但不代表期間不會有下跌, 一直永遠在上升的狀態 , 所以不能忽略這一點, 重點是要擁抱及接受波幅. 對指數化投資的理解 | Index fund investing | ETF 波幅與風險的思考 又濕又長的斜坡 按照計劃持有此 "成長教育基金" 一段非常長的時間, 預計是20年. 假設10,000元, 7%複合年回報 : 10年 20,096 (2倍) 20年 40,387 (4倍) 保守估計20年後, "成長教育基金" 將有4倍增長. 【教育基金】長遠被動指數化投資 重啟【教育基金】? | 指數化投資 ShopBack 香港版 (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 Bowtie 保泰人壽 推薦碼 【NTAOT9M】 零中介平價網上純保險 IB (interactivebrokers) 免費獲得IBKR的股票 IB 提供全球投資,可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。 槓桿借錢較其他證券商或銀行低息. 牛牛 開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR Livi Bank 開戶推薦碼:3pq6yjqj ZA Bank 開戶推薦碼:S82M78 Referral Rewards 開戶優惠
為簡單方便記錄, 直接用 Sharesight report 數據, 截至2023年12月31日。 Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報 【記錄】 2021 2022 學做富爸爸組合 2023年 YTD 回報 -1.44 % 2020年回報 +24.14% 2021年回報 -1.21% 2022年回報 -20.41% 開倉以來 (自2015,美股自2020): -5.23 % (CAGR) 學做富爸爸組合2023 港股部份繼續見紅回報是 -15% ,而美股部份今年回報是 23% , 相距甚遠, 但已較去年為好, 總回報不用輸太多已很好, 當然美股今年大市都已經有20%以上升幅。 香港的 Reits 很差, 405,823 跌得較多。 雖說是 加息關係, RQI同樣是 Reits 就已經錄得正回報。 ARKK YTD有 63%回報 但也無法彌補之前高位下跌的損失(開倉計 -22% ), 但會繼續持有和保持當初買入心態. 延伸閱讀 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Dec 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Sep 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Q1 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Q3 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Q2 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2021 Q4 再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合 窮爸爸組合 2023年 YTD 回報 14.82% 2020年回報 -19.86% 2021年回報 +7.5% 2022年回報 +12.79% 開倉以來 (自2009): 1.83 % (CAGR) 窮爸爸組合2023 以總回報計算, 中海油排第1位約有 44% , 中財險排第2位約有 32% ,升幅應該是上半年 "中特估" 概念有關, 中海油有油價及高派息等因素影響致回報相當不錯。 這個組合主要是收息為主,整體股息率今年約有9%, 以現時加息環境下定期存款都有成 4-5%的情況下, 收息 股 要有高派息才算是有吸引力。全年回報 15% 已經比起學做富爸爸組合為好。 大市表現 代表 SP500指數的 VOO 24.8 % 代表恆生指數的 2800 -15.1