學做富爸爸

  為簡單方便記錄, 直接用 Sharesight report 數據， 截至2023年12月31日。 Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報 【記錄】 2021   2022 學做富爸爸組合 2023年 YTD 回報 -1.44 % 2020年回報 +24.14% 2021年回報 -1.21% 2022年回報 -20.41% 開倉以來 (自2015，美股自2020)： -5.23 % (CAGR) 學做富爸爸組合2023 港股部份繼續見紅回報是   -15%   ，而美股部份今年回報是 23% ， 相距甚遠， 但已較去年為好， 總回報不用輸太多已很好， 當然美股今年大市都已經有20%以上升幅。 香港的 Reits 很差, 405，823 跌得較多。 雖說是 加息關係， RQI同樣是 Reits 就已經錄得正回報。 ARKK YTD有 63%回報 但也無法彌補之前高位下跌的損失（開倉計 -22% ）, 但會繼續持有和保持當初買入心態. 延伸閱讀 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Dec 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Sep 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Q1 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Q3 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Q2 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2021 Q4 再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合 窮爸爸組合 2023年 YTD 回報 14.82% 2020年回報 -19.86% 2021年回報 +7.5% 2022年回報 +12.79% 開倉以來 (自2009)： 1.83 % (CAGR) 窮爸爸組合2023 以總回報計算， 中海油排第1位約有 44% ， 中財險排第2位約有 32% ，升幅應該是上半年 "中特估" 概念有關， 中海油有油價及高派息等因素影響致回報相當不錯。 這個組合主要是收息為主，整體股息率今年約有9%， 以現時加息環境下定期存款都有成 4-5%的情況下， 收息 股 要有高派息才算是有吸引力。全年回報 15% 已經比起學做富爸爸組合為好。   大市表現 代表 SP500指數的 VOO         24.8 % 代表恆生指數的 2800              -15.1

  再平衡 (Rebalance) 操作的日子在2023年12月22日 ARKK 7.5% ➡ 6% SPLG/VOO 44.8% ➡ 44% RQI 25.9% ➡ 25% PTY 21.8% ➡ 25% 基於  Sharesight  的計算表現 YTD 開倉計 開倉以來：0 .61% YTD: 21.62% SP500 YTD: 24.33% HSI YTD:  -18.89% （YTD以rebalance當日計算） YTD 回報算是不錯，停止加息後市場預期 下年減息 都有正面影響。ARKK縱使升 65%都未能填補之前的跌幅，但會照原定計劃繼續持有。 另持有少量定期及短期債券 2023年12月 - 2024年1月到期 數筆一個月定期存款 約5% 2024年2月到期  美國國債 YTM 約5.3% 2024年7月到期  美國國債 YTM 約5.3% 2025年7月到期  KSS 4.250% 17Jul2025 Corp (USD)  YTM約8% 2026年2月到期  WDC 4.750% 15Feb2026 Corp (USD)    YTM約7% 以上都未有反映在  Sharesight  回報上面 債券 YTM 計數機 感受 今次再平衡的操作有少少是覺得 SP500 已經差不多 All time high, 其實是有少少 Time the market 的情況, 我不知道 再平衡後 SP500 會否繼續向上升。🤷 但今次算是照顧了自己的心理需要，對錯也會欣然接受。 再平衡 方法簡單，只花很短的時間就能完成。  使用 Google Sheet 的  Rebalance 計數機 , 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。 相關文章   Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報 再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Sep 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份2022Q2 【半年再平衡】學做富爸爸組合美股部份 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Mar 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Sep ShopBack 香港版  (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 Bowtie 保泰人壽   推薦碼 【NTAOT9M】 零中介平價網

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