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再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合


海外資產

原本只有港股，但由於2019年開始香港實在發生太多事以及港股弱勢，從未參與美股市場既我，都要諗諗持有多元化組合，分散風險。  嘗試投資美股！

定額投資計劃

硏究一輪後鎖定以ETF, CEF為主.

原因主要有幾個: 

時差關係, 難以即時留意美股

買個股須要考眼光及風險集中

長遠買整個市場可以用低風險享受大市升幅

最後買入 ARKK, VOO, RQI, PTY


靈感:

VOO是大市

ARKK 跑贏大市但升跌波幅大

RQI 美國Reits市場提供現金流

PTY 優質債基防守提供現金流


RQI, PTY 每月定期有現金流回籠作防守用途, 收息會再投資入組合

定期檢視再平衡

今個月岩岩投資左美股半年，都可以話有按計劃按時月供，只有其中一隻甩左一個月，也未至於完全偏離計劃太多。剛好半年將會 review 富爸爸組合 做下 rebalance. 


其實幾耐做一次rebalancing 好呢？
我都唔知！


睇書，睇YouTube 學返黎就話太密無用（食唔到升幅），太耐又唔得，因人而異。


只有透過持續學習及實驗才能找出適合自己的投資方法.


後記:

Rebalance 時我會使用計數機幫自己快速調整組合個股比例, 最近有朋友對再平衡計算方法有興趣, 在此分享一下!   


注意: 為了自動更新股價, 入面使用 Google finance formula, 使用 MS Excel 打開會有Error!  


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留言

  1. 保羅投資2021年8月4日 上午10:10

    強！原來Google Sheet可以自動拿匯率，=GOOGLEFINANCE("Currency:USDhkd")。我之前自己整個供款計算機係人手入7.75！

    回覆刪除
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    1. 學做富爸爸2021年8月4日 下午5:02

      獻醜啦，”再平衡計樓機“比較簡單 =）。係呀，匯率可以自動更新，不過每次更新變動只作參考，未必是真正當時自己既兌換價。

      刪除

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