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是時候投資 Bitcoin Ether 嗎 ?! | 加密貨幣現貨期貨 ETF | Crypto ETF

對加密貨幣的想像

 之前一直有想過要不要買入少量加密貨幣 (主要是Bitcoin) , 有這想法的概念算是投資未來也好或當作是買六合彩也好. 但當時Bitcoin價格升到飛天實在太貴, 所以並沒有真金白銀買入任何加密貨幣. 

只有在過去一段時間, 用Brave Browser 零成本去收集加密貨幣.  而加密貨幣市場最近已經跌得非常慘重, 再一次思考應否在這個時間買入, 所以做了一輪Research 找資料.


投資加密貨幣

可直接開通加密貨幣錢包透過加密貨幣交易所購買加密貨幣, 然後在加密貨幣交易所儲存 (Hot wallet) 或自己用 Cold wallet 儲存. 

另一種是買入持有相關加密貨幣的ETF或基金, 再遠一點就買入經營加密貨幣相關的公司股票, 還有再原始一點就是挖礦吧.

以上方法都可以直接或間接進入加密貨幣市場.

雖然我已開通加密貨幣錢包, 但須另外轉入資金或往後離場時提出資金, 感覺都是比較麻煩及多手續, 而據我了解, 手續費及交易費也不低.


Bitcoin ETF / Ether ETF

所以萌生起購買ETF的念頭, 整個 Research 主要都集中留意比特幣 Bitcoin (BTC) 及以太幣 Ether (ETH) 這2個加密貨幣的ETF. 發現了美國上市的ETF 暫時只有期貨ETF, 並沒有實際持有Bitcoin (BTC) 或 Ether (ETH).

 

而OBTC, GBTC 則實際持有Bitcoin, 但以Trust 形式上市.

BITW 是混合了多種加密貨幣, 也是以Trust 形式上市.

USDMgt feeAUMRemark
XBTF0.65%17M期貨
BITO0.95%1.3B期貨
BTF0.95%17M期貨
OBTC0.49%55MTrust, Physically
GBTC2%12.5BTrust, Physically
BITW2.50%359MTrust


然而在加拿大上市的則有現貨ETF, 實際持有Bitcoin或Ether, 當中還分別以CAD或USD計價給投資者有對沖匯率風險的選擇.

比較特別的是BTCY.B及ETHY.B都有收息功能,  "股息"主要靠Options產生, Yield 可達十幾%.

CryptoCADFX HEDGEDUSDMgt feeAUMRemark
BitcoinBTCY.BBTCYBTCY.U1.10%33.2M1X% yield is generated by selling covered call options on the underlying
BTCX.BBTCX.U0.40%221.09mPhysically settled and safely held in cold storage
EBITEBIT.U0.75%62.207MPhysically settled and safely held in cold storage
BTCC.BBTCCBTCC.U1%591.3MPhysically settled and safely held in cold storage
BTCQBTCQ.U1%307.2MPhysically settled and safely held in cold storage
EtherETHY.BETHYETHY.U1.10%33.3M1X% yield is generated by selling covered call options on the underlying
ETHX.BETHX.U0.40%274.58mPhysically settled and safely held in cold storage
ETHRETHR.U0.75%34.519MPhysically settled and safely held in cold storage
ETHH.BETHHETHH.U1%146.8MPhysically settled and safely held in cold storage


Summary 加拿大或美國上市 ETF


想法

原本只想著買入一點 Bitcoin 放著, 後來也睇了麥加文 Youtube 形容在加密貨幣世界裡 Bitcoin 和 Ether  就像真實世界的黃金和石油中的關係. Bitcoin 與黃金一樣數目有限, 目的儲存居多; Ether 與石油則有真實應用層面, Ether 數目沒有上限, 石油感覺也是. (記得小時讀書時, 經常說石油還有幾十年就會耗盡, 但十幾廿年後的今天也在說同一番話.)

所以覺得2者都值得收集一下, 簡簡單單用加拿大ETF直接持有為主. 為何不選有息收的呢? 依靠基金經理操盤買賣Option 多了人為操作, 非我原意.

 

不知道這樣想法, 有沒有盲點?!

選擇ETF管理費當然愈低愈好, 市值也不要太細.

但例如BTCC 這類有3種選擇, 選擇那個才適合呢? 

BTCC.B 以CAD 計價, 應該是適合加拿大生活或想分散資金到加拿大元的人.

BTCC 以CAD 計價但有對沖美金, 本身加密貨幣想換算為法幣的話, 最主要應是美元, 所以想用CAD計算但又不想承擔美金與加幣匯率變化的人較適合.

BTCC.U 以USD計價, 感覺與直接持有加密貨幣最接近, 而身在香港基本上持有美金與持有港幣理論上沒有大分別.


但最後都應該不會選擇BTCC, 因其管理費較高. 反而管理費只是0.4%的BTCX , ETHX 是優先考慮, 市值也不低. 始終是高風險項目, 想參與又不想冒太大風險, 唯有利用注碼去控制. 


唯一門檻可能是證券戶口, 未必人人也有IB 戶口, 加拿大上市的ETF不是普通美股戶口可以購買.

後記:

以上ETF 都顯示為交易受限, 我多番嘗試在IB的 "交易許可" 中加入或修改相關設定, 但都依然受限, 似乎應該是香港帳戶受法例規管下未能交易加密貨幣相關資產, 就算是ETF 也不可以.


相反, 在 Firstrade 中並沒有這個問題, 但當然只有美國上市的可供選擇.


不知道各位師兄有相關經驗或在IB 中怎樣可以設定"交易許可", 歡迎指教.


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留言

  1. 窮小子投資足跡2022年8月2日 下午5:58

    富爸爸你好，加密貨幣之前都有嘗試看過, 不過都唔係好明, 所以一直都唔投資加密貨幣。哈哈

    回覆刪除
    回覆
    1. 學做富爸爸2022年8月2日 下午10:04

      我學師仔黎， 未係富爸爸😂。
      我對加密貨幣睇法偏向似商品，純綷想買少量放係度靜觀奇變，但又唔想用加密貨幣交易所。另一邊我一路用緊個Browser賺緊其他加密貨幣， 算是沒有成本，沒有風險。

      刪除

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