【記錄】渣打轉倉股票到IB

早排IB Interactive Brokers 取消月費後, 決定開戶(個人戶口)試一試.

除左借貸息口非常低之外, IB不會有代收股息費, 對長倉持有收息的我有好處.

所以決定將 "學做富爸爸富媽媽" 的股票倉由渣打銀行轉倉(射倉)去IB.

過程記錄

Google 左一輪, 發現只要在IB portal 填轉倉資料再Print 出來拎去銀行搞手續就OK. 試試照著做!

但計劃並不是十分順利, 首先 "學做富爸爸富媽媽" 組合在渣打銀行的倉位共有2個，一個是聯名戶口，另一個是我的個人戶口。

經了解後, 原來轉倉或射倉只能夠轉移去同名戶口, 我只能將 "學做富爸爸富媽媽" 的倉位轉去IB 的個人戶口. （因為上面提過我只開了個人戶口）

如果想將聯名戶口的倉位也轉去IB, 必須先去股份過戶處做轉名手續，由原本的聯名持有轉為個人單名持有, 但以上的操作對我黎講實在非常麻煩, 所以並沒有去處理, 決定放棄, 暫時只轉個人單名的持倉部份.

另一解決方法,我估計可在開IB 戶口時，選擇聯名戶口開戶。

聯名單名個人戶口的考慮

以往聯名戶口是因為我與太太想一齊儲錢, 擁有相同目標及無論有什麼突發情況下, 雙方仍然可以管理到大家的財富. 但在轉倉這件事上原來會有阻礙, 的確是事前沒有想像過.

IB 方面操作

Google 一下其實都可以搵到很多資料, 但也記錄一下

往下, 基礎FOP轉賬

填資料, 我填渣打銀行

渣打 hotline: 2886 6266, 資料參考

中央Account No: C00039
Contact Tel: 3928 1818
Contact Person: NA

(其他銀行就再Google吧)

填好後按繼續, 到後面會要求入相關股票資料.

渣打銀行操作

到分行話要股票轉倉, (當日我並沒有到櫃台排隊, 詢問出面坐底的職員幫我拎Form), 職員就要我填一張form "股票服務存倉轉移通知書" (是一張長長的過底紙), 但我見有其他Blog 友師兄話櫃台職員會協助填寫, 但當日我並沒有得到這種服務, 當然是靠自己填. 😅

轉倉所需時間< 時序>

21 Sep : 通知 IB 有倉位要轉入

24 Sep : 到渣打銀行發起通知倉位轉出

30 Sep : 成功轉倉到 IB 可交易

更新倉位資料計算回報

因為IB 有計算回報功能, 所以需要更新倉位買入價, 日子等資料, 才能方便IB 正確計算.

IB 也有以Email 提醒要更新倉位資料

詳細IB Help 有教學 , 跟住指示更新就可以.

https://lionlionuu.blogspot.com/2017/11/ib_23.html

留言

此網誌的熱門文章

【記錄】IB借入日元拉低借貸成本但有匯率風險

沽空日元早前嘗試操作把借美元的部份轉移到借日元, 在IB戶口中可以見到負USD 轉為負JPY. 由於本身戶口並沒有日元, 所以不能用"唱錢" 方式直接用日元兌換美元, 償還美元欠款部份. 只可透過"開倉"方式買入USD.JPY, 此時就是借入日元買美元. 詳細操作可參考風兄文章 https://laxinvest.blogspot.com/2019/05/blog-post.html 降低借貸成本根據 IB 借貸利息可見, 暫時最低成本的其中一隻貨幣是日元 , 比起美元還要平. 以前也一直想試下借入比美元更低的貨幣, 這次初嘗一下借入日元. https://www.interactivebrokers.com.hk/en/index.php?f=46735 匯率風險當然借入日元買非日元資產要注意匯率風險, 但基於日本貨幣政策及現時強美元情況下, 我覺得可以一試, 就作出這個操作. 基本上倉位很小, 如情況突然改變, 例如日本央行出手做一些令日元強勢的行為, 會馬上平倉. " 日本央行仍維持鴿派立場，使日圓跌勢加劇，不過日本央行似乎沒有要出手干預的打算，央行行長黑田東彥表示，日圓疲軟對日本整體經濟有積極的影響，因為日本首要任務，是要擺脫通貨緊縮及過低的通膨。" https://finance.ettoday.net/news/2228950 最後, 如果純粹只想降低借貸成本而不想長期冒匯率的波動(開倉), 直接在 IB 用"唱錢"方式兌換外幣, 鎖定當時匯率. 但只要是借入的貨幣與資產計價的貨幣不同, 都一直會存在匯率風險. 後記: 深入了解再思考, 其實開倉與直接"唱錢"是沒有分別! 先開倉後平倉, 所以當平倉那刻就會自動計算賺蝕. 清楚明白! 而以"唱錢"方式買入留待日後使用只是心理上未平倉, 暫時未計算賺蝕. 但他日兌換回本幣或購物後以本幣角度去結算, 其實就是平倉, 那刻也會是計算賺蝕的時候. IB (interactivebrokers) 免費獲得IBKR的股票 Sharesight 股票組合追蹤管理牛牛開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab B...

【投資筆記】拆解華爾街提款機：Box Spread 借平錢與 BOXX ETF 的無風險套息底層邏輯

【投資筆記】拆解華爾街提款機：Box Spread 借平錢、BOXX ETF 運作機制與我的 BBD 實戰反思我最近發現市場上原來有種方法可以借錢平過Margin Loan (券商融資) , 在了解下知道原來對家被ETF打包後就正正係 BOXX ETF 的投資者. 正好解決我一直對BOXX ETF 抱持著懷疑或擔心的欵問. (因為我知BOXX 只係模擬Tbill 收益但又無實際持有Tbill.) 以下係我同AI 對話後得出既筆記, 值得記錄. 1. 什麼是 Short Box Spread？點解借錢平過 IB Margin？在執行 BBD 策略時，我們通常會抵押手上的優質資產向券商借錢。我目前使用的是 Interactive Brokers (IB) 的 Margin Loan。雖然 IB 的利息已經相對合理，但如果運用 Short Box Spread （賣出盒式價差），資金成本可以進一步大幅降低。它是什麼？簡單來說，這是在期權市場上同時買賣 4 個特定行使價的歐式期權（通常用 SPX ）。數學上的必勝方程式：透過這 4 隻腳的組合，無論到期時股市大升還是大跌，這個組合的到期價值都是「絕對固定」的。實務操作：當你在市場上賣出這個組合，你會「立刻收到一筆現金」，並在 1 年或 2 年到期時「償還一個固定的本息總額」。點解 IB Margin 比較貴？「中間商賺差價」： IB 借錢給你的邏輯是，它以極低的機構利率從市場融資，然後加上 0.5% 到 1.5% 的息差（Markup）再借給你。你付出的利息包含了 IB 的利潤。 Short Box Spread 的優勢：你直接跳過了券商這個中間商！拿著 VOO 等資產做擔保，直接走到期權市場向機構拿「資金批發價」（極度貼近 T-Bill 無風險利率）。除了平，它還有兩大優於 Margin 的好處：鎖定固定利率： IB Margin 是浮動的，聯準會一升息，你的套息利潤馬上縮水。但 Box Spread 在成交那一秒，未來 1-2 年的借貸成本就徹底鎖死，讓現金流精準可控。零月供壓力：借款期間無需每月還息，利息是到期結算時才扣除，完美保護日常現金流。 2. BOXX ETF 與 Short Box Spread 的「鏡像」...

投資港股 | 美股富途牛牛開戶或使用經驗

保障金額！美股戶口50萬美金！港股戶口50萬港幣！安唔安全都會影響放唔放心擺錢係牛牛入面。開戶前其實有上網搵過，但都比較難搵，見到有其他blogger 話不受 SIPC保障。（btw… IB香港都沒有SIPC）牛牛開戶獎賞 https://j.futunn.com/005xNQ 開戶後問牛牛CS，有清楚答案如下，除非個CS欺騙我啦。後記: 因為最近開了 Firstrade , 大家都係證券商, 但Firstrade 會講明係一大優點大大隻字咁寫明係受SIPC 保障, 但點解牛牛唔寫出黎呢? 呢到可能要值得深思一下好唔好用？簡單答好用， user friendly! 牛牛有一頁資訊新聞，好多野睇，多到睇唔晒。報價方便建立watchlist 交易介面港股，美股，基金戶口買賣時頁面資產頁面可以對比大型指數回報打卡積分功能目的令人日日用佢入個APP捺下積分換禮品之前換左一個牛牛咕𠰠有興趣開戶可以用下面 Refer 多啲著數牛牛開戶獎賞 https://j.futunn.com/005xNQ PS. 其實都想開IB ,但朋友告知相對介面複雜, 有learning curve, 但好處借貸利息低, 利於槓桿. 恆量過後, 暫時未有打算用槓桿買貨, 用牛牛投資住美股先. ［雙劍合璧］走資｜投資｜一條龍 Citi Priority + Firstrade　免費電匯

【教育基金】2026 第一季成績

2026 第一季教育基金的回報： -4% 睇返記錄上年2025年4月尾以關稅戰為題文章的YTD 都係負數，當時 VUAA 股價係104.64, 今日係126.62。世界雖然紛亂，但投資依然要繼續。繼續持有追蹤SP500 的VUAA. (未知點解投資VUAA --> 【教育基金】長遠被動指數化投資 ) 今年特別啲，除了利是錢全數投入外，我也開始用了槓桿借錢買入。 ShopBack 香港版 (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 Bowtie 保泰人壽推薦碼【NTAOT9M】零中介平價網上純保險 IB (interactivebrokers) 免費獲得IBKR的股票 IB 提供全球投資，可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。槓桿借錢較其他證券商或銀行低息. StashAway | 智能機械人投資開戶推薦牛牛開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR Livi Bank 開戶推薦碼:3pq6yjqj ZA Bank 開戶推薦碼:S82M78

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2024 Jul

Rebalance 計數機再平衡 (Rebalance) 操作的日子在2024年7月30日 ARKK 4.8% ➡ 6% SPLG/VOO 46.4% ➡ 44% RQI 24% ➡ 25% PTY 24.8% ➡ 25% 基於 Sharesight 的計算表現 YTD 2024 開倉以來：3.71% YTD: 9.61% 依舊手持債券全部買入時YTM都有5%或以上: 2024年8月到期美國國債 2024年10月到期美國國債 2024年11月到期美國國債 2025年7月到期 KSS 4.250% 17Jul2025 Corp (USD) 2026年2月到期 WDC 4.750% 15Feb2026 Corp (USD) 以上都未有反映在 Sharesight 回報上面債券 YTM 計數機感受剛好在再平衡後的數天, 全球市場就迎來大跌 . 小股災. 上年2023年尾再平衡時覺得SP500已經差不多 All time high, 今日回看就算股災後再反彈都比當日更高, All time high 似乎會隨著時間愈來愈High🤣. 再平衡方法簡單，只花很短的時間就能完成。使用 Google Sheet 的 Rebalance 計數機 , 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。如果有留意上面excel 可發現投入資金是 0. 我已經有一段時間沒有再投放新資金入去, 原因我早期美股是用牛牛及Firstrade交易, 當初目標若 Firstrade 達致可申請 Firstrade debit card 的倉值門檻就收手, 金額正是25K 美金. 當達標時我已馬上申請debit card, 當然倉值會上上落落, 只要不長時間低於25K USD, debit card 就不會失效. 現時主力應用的平台已轉移去IB, 其實一直想轉移牛牛倉位到IB, 但轉移始終有成本, 等往後有好時機再作打算. Firstrade 免佣及真離岸戶口依然是有優勢. 相關文章 Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manage...

學做富爸爸

搜尋此網誌

【記錄】渣打轉倉股票到IB