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【再平衡】學做富爸爸組合美股部份2022Q2

基於 Sharesight 的計算結果

開倉計      : -18.55%
2020          :    8.84%
2021          :    6.48%
2022YTD  :  -24.3%



美股大幅調整下跌, 絕對影響了之前定下的目標

美國不斷加息, 首當其衝當然是債價下跌及未有盈利的概念股/成長股/發夢股.

最敗筆的地方當然是組合中的ARKK, 再平衡原意是在組合中低買高賣, 但我發現自己其實對ARKK的信心沒有預期般大, 假如再平衡時要加注到ARKK, 我是不安心的. 

反而對大市 SP500 有一定程度的信心,  所以只好把組合中的ARKK佔比再度調低.

另外跟蹤 SP500 的ETF 除了之前買入的VOO外, 也加入了SPDR發行的SPLG (是發行SPY的同一間公司), 理由是跟VOO一樣擁有極低的expense ratio, 但每股價格較VOO低, 方便日後賣出或再平衡.


RQI 及PTY 各佔25%, 主力收息, 2隻都是對息口敏感, 暫時處於逆風狀態.


機械式買入及再平衡操作的確不容易

值得檢討的地方當然有不少, 其中想說是手動月供依然有"人性"的左右, 未能做到完全理性. 每月投入資金時都會用上時間去time the market, 嘗試買在當月低位, 有時更會跟甩schedule 買多或買少了應買的數量, 這是非常花時間, 希望往後可以改善"心魔".

目標依然維持月供直至倉位符合Firstrade 申請Debit card 最低要求. (等值25K USD)  繼續努力!💪

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