跳至主要內容

【記錄】2024表現 上半年

 


為簡單方便記錄, 直接用 Sharesight report 數據。

Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報


【記錄】2021 2022 2023


學做富爸爸組合

2024年上半年  回報 -5.44%

開倉以來 (自2015，美股自2020)：-5.99% (CAGR)


2020年回報 +24.14%
2021年回報 -1.21%
2022年回報 -20.41%
2023年回報 -1.44%

學做富爸爸組合2024 上半年


窮爸爸組合

2024年上半年  回報 21.64%
開倉以來 (自2009)：3.08% (CAGR)


2020年回報 -19.86%
2021年回報 +7.5%
2022年回報 +12.79%
2023年回報 +14.82%


窮爸爸組合2024 上半年


大市表現

代表SP500指數的 VOO      17.83%

代表恆生指數的 2800          11.33%




今年中海油有一個救全家的感覺. 

MPF最近也調整了 allocation, 把之前買歐洲的部份全數轉入買環球, 而月供新資金會繼續投入美國及環球, 當然少部份都有繼續投入恆指.

債券依舊有數條 t-bill 視作定期 及有幾隻較高息的企業債, 預計都會持有到到期日.

但最近被高息 covered call ETF 吸引眼球, 未知可否多加應用.  需要研究但沒有時間🤣.


ShopBack 香港版 (推薦連結)
Bowtie 保泰人壽  推薦碼 【NTAOT9M】
IB (interactivebrokers) 免費獲得IBKR的股票
牛牛 開戶獎賞 (一世免佣, 額外推薦優惠)
MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB
Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR
Livi Bank 開戶推薦碼:3pq6yjqj
ZA Bank 開戶推薦碼:S82M78

Referral Rewards 開戶優惠

標籤

標籤：

留言

  1. Martis2024年7月12日 下午8:40

    窮爸爸組合回報唔錯,繼續努力

    回覆刪除
    回覆
    1. 學做富爸爸2024年7月12日 下午11:37

      都係運氣，早年買落的中海油都坐左好耐，宜家咁岩大升。😀
      多謝師兄留言，MPF變動其實多少都同睇左師兄最近幾篇介紹新既ETF文章有關。

      刪除
    2. 啊壽的投資星球2024年9月17日 下午3:33

      又估吾到你有ARKK，我初時以爲你現金流爲主，反而我有823　

      刪除
    3. 學做富爸爸2024年9月17日 下午5:03

      多謝師兄留言, 契媽都係中伏之作😂, 所以後尾將個佔比減低, 畀個機會佢. 我係想現金流但始終實力有限, 另外選股都係有難度又花時間, 所以方向都係配合下Index fund 亙補下. 823都重傷嫁, 又係要等慢慢回到正軌🤦‍♀️

      刪除

發佈留言

此網誌的熱門文章

【記錄】IB借入日元拉低借貸成本但有匯率風險

  沽空日元 早前嘗試操作把借美元的部份轉移到借日元, 在IB戶口中可以見到負USD 轉為負JPY. 由於本身戶口並沒有日元, 所以不能用"唱錢" 方式直接用日元兌換美元, 償還美元欠款部份. 只可透過"開倉"方式買入USD.JPY, 此時就是借入日元買美元. 詳細操作可參考風兄文章 https://laxinvest.blogspot.com/2019/05/blog-post.html 降低借貸成本 根據 IB 借貸利息可見, 暫時最低成本的其中一隻貨幣是日元 , 比起美元還要平. 以前也一直想試下借入比美元更低的貨幣, 這次初嘗一下借入日元. https://www.interactivebrokers.com.hk/en/index.php?f=46735 匯率風險 當然借入日元買非日元資產要注意匯率風險, 但基於日本貨幣政策及現時強美元情況下, 我覺得可以一試, 就作出這個操作. 基本上倉位很小, 如情況突然改變, 例如日本央行出手做一些令日元強勢的行為, 會馬上平倉. " 日本央行仍維持鴿派立場，使日圓跌勢加劇，不過日本央行似乎沒有要出手干預的打算，央行行長黑田東彥表示，日圓疲軟對日本整體經濟有積極的影響，因為日本首要任務，是要擺脫通貨緊縮及過低的通膨。" https://finance.ettoday.net/news/2228950 最後, 如果純粹只想降低借貸成本而不想長期冒匯率的波動(開倉), 直接在 IB 用"唱錢"方式兌 換 外幣, 鎖定當時匯率.  但只要是借入的貨幣與資產計價的貨幣不同, 都一直會存在 匯率風險.   後記: 深入了解再思考, 其實開倉與直接"唱錢"是沒有分別!  先開倉後平倉, 所以當平倉那刻就會自動計算賺蝕. 清楚明白! 而以"唱錢"方式買入留待日後使用只是心理上未平倉, 暫時未計算賺蝕. 但他日兌換回本幣或購物後以本幣角度去結算, 其實就是平倉, 那刻也會是計算賺蝕的時候. IB (interactivebrokers)  免費獲得IBKR的股票 Sharesight  股票組合追蹤管理 牛牛  開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab B...
發佈留言
閱讀更多

投資 港股 | 美股 富途牛牛 開戶或使用經驗

  保障金額！ 美股戶口50萬美金！港股戶口50萬港幣！ 安唔安全都會影響放唔放心擺錢係牛牛入面。 開戶前其實有上網搵過，但都比較難搵，見到有其他blogger 話不受 SIPC保障 。（btw… IB香港都沒有SIPC） 牛牛開戶獎賞 https://j.futunn.com/005xNQ 開戶後問牛牛CS，有清楚答案如下， 除非個CS欺騙我啦。 後記: 因為最近開了 Firstrade , 大家都係證券商, 但Firstrade 會 講明係一大優點 大大隻字咁寫明係受SIPC 保障, 但點解牛牛唔寫出黎呢? 呢到可能要值得深思一下   好唔好用？  簡單答 好用， user friendly! 牛牛有一頁資訊新聞，好多野睇，多到睇唔晒。 報價方便 建立watchlist 交易介面 港股，美股，基金戶口 買賣時頁面 資產頁面 可以對比大型指數回報 打卡積分功能 目的令人日日用佢入個APP捺下 積分換禮品 之前換左一個牛牛咕𠰠 有興趣開戶可以用下面 Refer 多啲著數 牛牛開戶獎賞 https://j.futunn.com/005xNQ PS. 其實都想開IB ,但朋友告知相對介面複雜, 有learning curve, 但好處借貸利息低, 利於槓桿. 恆量過後, 暫時未有打算用槓桿買貨, 用牛牛投資住美股先. ［雙劍合璧］走資｜投資｜一條龍 Citi Priority + Firstrade　免費電匯
4 則留言
閱讀更多

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2024 Jul

  Rebalance 計數機 再平衡 (Rebalance) 操作的日子在2024年7月30日 ARKK 4.8% ➡ 6% SPLG/VOO 46.4% ➡ 44% RQI 24% ➡ 25% PTY 24.8% ➡ 25% 基於  Sharesight  的計算表現 YTD 2024 開倉以來：3.71% YTD: 9.61% 依舊手持債券全部買入時YTM都有5%或以上: 2024年8月到期 美國國債 2024年10月到期  美國國債 2024年11月到期  美國國債 2025年7月到期  KSS 4.250% 17Jul2025 Corp (USD)   2026年2月到期  WDC 4.750% 15Feb2026 Corp (USD)    以上都未有反映在  Sharesight  回報上面 債券 YTM 計數機 感受 剛好在再平衡後的數天, 全球市場 就迎來大跌 .  小股災. 上年2023年尾再平衡時覺得SP500已經差不多 All time high, 今日回看就算股災後再反彈都比當日更高, All time high 似乎會隨著時間愈來愈High🤣. 再平衡方法簡單，只花很短的時間就能完成。 使用 Google Sheet 的  Rebalance 計數機 , 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。 如果有留意上面excel 可發現投入資金是 0. 我已經有一段時間沒有再投放新資金入去, 原因我早期美股是用牛牛及Firstrade交易, 當初目標若 Firstrade 達致可申請 Firstrade debit card 的倉值門檻就收手, 金額正是25K 美金.  當達標時我已馬上申請debit card, 當然倉值會上上落落, 只要不長時間低於25K USD, debit card 就不會失效. 現時主力應用的平台已轉移去IB, 其實一直想轉移牛牛倉位到IB, 但轉移始終有成本, 等往後有好時機再作打算. Firstrade 免佣及真離岸戶口依然是有優勢. 相關文章   Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manage...
7 則留言
閱讀更多

【開心Share】高息定期活期存款 | 高息馬拉松 | 年化回報計算機

分享  利息計算機   近期定期存款大行其道, 還有一些  變種定期 , 例如渣打銀行推出的 高息馬拉松活期存款 . 透過 此工具 可幫助計算年化回報方便對比各銀行的定期計劃或和其他投資作比較. 高息馬拉松活期存款 | 渣打銀行 大富翁存款 | 中信銀行 以上都俱有活期存款的特性, 可以 隨時提走款項, 但要享受高息就必須鎖住資金 . 所以我形容為 變種定期 . 工具使用方法 首先Make a Copy 去自己的Google drive 才可以改動 Table 入面的Cells. 黃色底的部份 有 需要可自己輸入更改 A4 是本金 B4 至C6 是定期中的不同利率階段 F4 至F6 是不同階段的利率 綠色底部份 就是年化利率 以渣打銀行為例, 計算出來的金額與官網提供的試算相約 (當中有少量出入, 估計與銀行計算日子的方法不同), 計算機 出來的結果仍然有參考價值. (有錯歡迎指正) 而較下面位置的 Simply Calc 就可以簡單地年化 某2個時間點中間的資金變動 的年利率.  比如說存款5萬, 5個月後到期, 可以取回約5萬零8百, 只要輸入2個日子及金額的變動就可以計算出, 有約4%的年利率. 傳統定期 傳統定期存款的確相對簡單直接，並且容易進行比較。然而，它的靈活性相對較低，一旦資金被鎖定在定期存款中，就無法隨時取款或調整。 之前在IG分享Virtual Bank的定期存款是因為通常虛擬銀行的利率較高且門檻較低。 如果對虛擬銀行沒有戒心或感興趣，可以留意 本Blog的開戶推薦 或輸入推薦碼 ，新客戶有機會獲得更多的現金獎勵或享受更高的活期/定期利率優惠。 在 Instagram 查看這則帖子 學做富爸爸（@learn.to.be.richdad）分享的帖子 市場一般預期加息週期接近尾聲 高息的活期或定期存款可能不會持續很長時間。在進行定期存款時，我建議將資金分成幾筆進行，而不是將全部資金放入單一筆的定期存款中。這樣可以保留資金的靈活性，如果有需要資金的情況出現，可以取回其中一筆定期存款，而其餘部分仍然可以繼續產生利息。同樣地，進行高息馬拉松時也建議將資金分成幾筆來跑。 除了進行定期存款或變種定期存款外，我也購買了靈活性相對較高的美國國債，其利率也較定期存款高。 買入時YTM 約5.3...
5 則留言
閱讀更多

【開心Share】使用Shopback 購買Surfshark VPN的省錢技巧

  Shopback 資助買Surfshark VPN 在當今數位時代，網絡安全和隱私保護變得越來越重要。除了保障個人資料外，使用VPN還可以幫助我們改變地區身份上網，這對於香港因地域限制而無法使用的科技AI應用尤其重要。若想順利訪問這些應用，VPN是必不可少的工具。   選擇Surfshark VPN 我之前購買了Surfshark的兩年期VPN服務，但在最近到期後，由於等待100%回贈的優惠，一直未有續期。值得一提的是，Surfshark的價格在執筆時已回落至50%的折扣，而NordVPN也提供100%回贈的優惠，讓我決定再次選擇最長的兩年期服務。 購買細節 在我的購買過程中，扣賬金額為HKD567，而Shopback記錄的金額為HKD549.14，兩者之間相差HKD17.86。我猜測這可能是由於匯率變動所致。不過，使用HSBC Red Card(4% cash rebate)或其他提供更高回贈的信用卡，這些優惠已足夠覆蓋這一差額。最重要的是，即便需要支付不到HKD20的額外費用，兩年的使用權仍然是非常划算的。 數碼服務的市場競爭 數碼產品如VPN服務的邊際成本通常很低，這使得供應商能夠通過促銷和折扣來爭奪市場份額，對消費者來說非常有利。因此，經常關注這些優惠可以讓我們獲得更好的價格。 小貼士 在購買Surfshark VPN後，建議登入其網站設定不自動續期，這樣在兩年後您可以再次查看現金回贈網上的優惠，確保獲得最優惠的價格。 用下面推薦連結登記有額外HKD30 回贈  ShopBack 香港版  (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 相關文章 Shopback推香港版夠晒本地化 網購淘寶iHerb百佳foodpanda旅行 | 現金回贈 限時免費 Surfshark VPN | TopCashBack 100%現金回贈 【開心Share】免費獲得VPN的方法 | 現金回贈 Bowtie 保泰人壽   推薦碼 【NTAOT9M】 零中介平價網上純保險 IB (interactivebrokers)  免費獲得IBKR的股票 IB 提供全球投資，可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。 槓桿借錢較其他證券商或銀行低息. 牛牛  開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 )...
發佈留言
閱讀更多