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學做富爸爸組合 2021 | 投資記錄


 

坦然面對得失, 定期作出檢視, 累積經驗，才能進步.

考慮好不好記錄投資組合倉位, 變得好像無私隱一樣, 但眼見外國追求FIRE 的Blogger 都會分享/記錄, 我覺得迫自己記錄, 定期監察住係可以幫助自己進步, 錯誤中學習,吸收經驗.


學做富爸爸組合

由2020年才開始投資美股剛好9月就一年, 當初因為香港發生一啲事，令我堅決要加快投資美國市場分散風險，為了投資美股, 開了Citi bank + Firstrade 這個免佣免電匯費的投資工具組合.

［雙劍合璧］走資｜投資｜一條龍 Citi Priority + Firstrade　免費電匯

初時只是買入少量美股試試, 同時美股市場和香港有時差關係，再加上過往成績麻麻，開始認同被動式指數化投資，所以後期開始計劃每月投入固定金額, 類似月供模式買入心儀股票儲貨。一直都尚算實行到, 但近2個月開始買唔足金額, 原因是股價愈來愈貴, 手動買入的操作難敵人性的心魔， 犯了 Time the market 的錯誤 !


現時認同的投資方向是 被動式指數化投資 和 現金流投資 , 但當中可能2者會有矛盾的地方，仍在學習中。

納入為學做富爸爸組合的股份由開倉到今天的表現。

根據 Sharesight 複合年回報連股息 ~11% (未扣除佣金，代收股息費，等手續費用)





美股集中係 ETF ， CEF 為主；
港股全是個股，Reits + 增長股

  • 增長型
ARKK - 新創科技類也是相信 Catherine Wood 有能力搵出未來增長公司，但倉位會比以往減少，目的令自己可以安心去持有。
388 - 港交所，香港賭場 （在正常Logic 下應該是沒有問題，但當前的香港充滿未知數）
9988 - 電商，雲服務，中國amazon, 但現時被不斷打壓，前途不知如何。

  • GME 
非常出名的事件，買入一股表示支持，也沒有特別理會。

  • 現金流投資打法
目的是收取固定債息。
PTY - 債卷CEF

目的是收取固定房託股息， 而房託也有抗通脹能力。
RQI - Reits CEF
823 - 香港最大Reits
405 - 內地Reits

  • 被動式指數化投資打法，慳水慳力獲得大市回報。
VOO - S&P500大市


成績當然不好，往後倉位比例也會調整更多到被動式指數化投資。

監測投資組合工具
現時使用 Sharesight , Ticker , Google sheet 去管理監測自己投資組合， 其實非常羨慕外國Blogger有很多好用的免費工具去陪佢地走FIRE的道路。香港我暫時唔知仲有什麼其他好用又免費的工具，如有，請留言交流下！ 學做富爸爸 組合往後會定期更新，希望成績會更好。


相關：
外國FIRE Blogger - Go Curry Cracker
美國人可使用 Personal Capital 監測自己整個財富

ARK Investment Management - Catherine Wood

GME事件

香港少數指數化投資Blogger - 保羅投資
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留言

  1. 保羅投資2021年9月27日 下午3:14

    多謝介紹我的Blog，我也只是用 Google sheet 去做記錄，其餘都看IB的Report。好奇一問，First Trade Report的功能好不好呢，有沒有YTD的回報？

    回覆刪除
    回覆
    1. 學做富爸爸2021年9月28日 上午1:14

      我最近都開左IB，以後有機會要請教一下保羅兄。Firstrade 老實講我多數都只會用APP去買賣，而Firstrade 個APP真的比較簡單，也沒有Report之類，網頁版我專登入去搵過個Report 也沒有發現有YTD return , 只有YTD 派息，TAX.

      刪除
    2. 保羅投資2021年9月30日 上午11:06

      謝謝，我見Webull D report 都係麻麻地和IB的差太遠。

      刪除
  2. 啊壽的投資星球2021年10月8日 下午1:46

    我自己都度緊點樣可以指數化/主動地管理組合

    回覆刪除
  3. 傻貓2021年10月8日 下午2:11

    公開持倉記錄，有好有唔好
    點都好，祝你投資成績突飛猛進

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    1. 學做富爸爸2021年10月9日 下午1:51

      係呀，希望。。。時間唔夠用，無時間睇咁多野，往後追到大市回報已經心足😅

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