跳至主要內容

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2024 Jul

 

Rebalance 計數機

再平衡 (Rebalance)

操作的日子在2024年7月30日

ARKK 4.8% ➡ 6%

SPLG/VOO 46.4% ➡ 44%

RQI 24% ➡ 25%

PTY 24.8% ➡ 25%


基於 Sharesight 的計算表現


YTD 2024

開倉以來：3.71%

YTD: 9.61%


依舊手持債券全部買入時YTM都有5%或以上:

2024年8月到期 美國國債

2024年10月到期 美國國債

2024年11月到期 美國國債

2025年7月到期 KSS 4.250% 17Jul2025 Corp (USD) 

2026年2月到期 WDC 4.750% 15Feb2026 Corp (USD)  

以上都未有反映在 Sharesight 回報上面

債券 YTM 計數機


感受

剛好在再平衡後的數天, 全球市場就迎來大跌. 小股災.

上年2023年尾再平衡時覺得SP500已經差不多 All time high, 今日回看就算股災後再反彈都比當日更高, All time high 似乎會隨著時間愈來愈High🤣.


再平衡方法簡單，只花很短的時間就能完成。 使用 Google Sheet 的 Rebalance 計數機, 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。

如果有留意上面excel 可發現投入資金是 0. 我已經有一段時間沒有再投放新資金入去, 原因我早期美股是用牛牛及Firstrade交易, 當初目標若 Firstrade 達致可申請 Firstrade debit card 的倉值門檻就收手, 金額正是25K 美金.  當達標時我已馬上申請debit card, 當然倉值會上上落落, 只要不長時間低於25K USD, debit card 就不會失效.


現時主力應用的平台已轉移去IB, 其實一直想轉移牛牛倉位到IB, 但轉移始終有成本, 等往後有好時機再作打算. Firstrade 免佣及真離岸戶口依然是有優勢.


相關文章

 Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報

再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Sep

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份2022Q2

【半年再平衡】學做富爸爸組合美股部份

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Mar

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Sep

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Dec


ShopBack 香港版 (推薦連結)
網購消費現金回贈網站

Bowtie 保泰人壽  推薦碼 【NTAOT9M】
零中介平價網上純保險

IB (interactivebrokers) 免費獲得IBKR的股票
IB 提供全球投資，可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。 槓桿借錢較其他證券商或銀行低息.


牛牛 開戶獎賞 (一世免佣, 額外推薦優惠)
MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB
Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR
Livi Bank 開戶推薦碼:3pq6yjqj
ZA Bank 開戶推薦碼:S82M78


標籤：

留言

  1. Martis2024年8月12日 下午8:52

    富爸爸師兄，如果牛牛倉位唔多唔轉IB好過轉喎，轉倉手續費應該圍唔到本。

    回覆刪除
    回覆
    1. 學做富爸爸2024年8月13日 上午1:38

      的確係， 所以一直都未有處理，倉中每每收到的派息只是自動買入貨幣基金。暫時未諗到有咩好方法😂

      刪除
    2. Martis2024年8月13日 上午8:26

      我認為可以在再平衡時先賣出牛牛個股票，賣出的資金同新資金就投入到IB度。

      刪除
    3. 學做富爸爸2024年8月14日 上午11:01

      我都有諗過咁做, 但牛牛每一個trade 就有平台費, 感覺就唔花算, 雖然我呢度得4隻😂 真係轉的話, 就想一次過全部賣出.

      刪除
    4. Martis2024年8月14日 下午11:20

      如果本身已確認看法倒不如直接實踐，免得左思右想，亂了心神。

      刪除
  2. 啊壽的投資星球2024年9月17日 下午3:09

    其實收息買遠期一D既Bond 有可能係其中一個選擇

    回覆刪除

發佈留言

此網誌的熱門文章

不只套息，還有「中伏」：我在美債與 ETF 交易中學到的那些事

近期交易心得與「技能解鎖」體驗 最近有些投資操作想記錄下來，其中包含一些新嘗試，真有種「技能解鎖」的感覺。 過去，我習慣將部分閒置資金投入 T-bill（美國短期國庫券） ，作為類似定存的工具。那時候港幣定存還有約 3% 的利息，但如今高息定存的黃金時期已過，連同過去我常關注的、由部落客保羅師兄每月更新的 高息「活期」 策略也告一段落。不過，美債依然維持在 4 厘多（約 4%）的水平。因此，如果手上有錢但暫時不想投入股市，我會盡量先將資金停泊在 T-bill。 前幾天我提到「套息機會來了」，因為借入港幣的融資利率（margin rate）仍低於借入美金的利率。當時港幣利率約 2.5%，直覺上買入 T-bill 就能簡單地進行套息操作。 不過，我深入思考後發現，低息借入港幣的情況未必能長期維持。萬一將來息差收窄，而我手上的 T-bill 又尚未到期，那就會比較麻煩。因此，我需要找到一種流動性高、可隨時變現，同時又穩健的短期債券相關 ETF 來執行這個策略。 起初，我考慮使用 SGOV (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF) 這檔 ETF，但它每月派息，有股息預扣稅的問題。雖然 IB 盈透證券應該有退稅機制，但與另一位部落客「 貓奴夫婦 」交流後，為了避免麻煩，我最終決定這次的目標是 BOXX (YieldShares High Income ETF)。BOXX 的特性是不派息，直接將收益反映在價格上（ 類似仔仔成長教育基金中的 VUAA ），更詳細的內容可以直接參考 貓奴師兄的分享 。當然，這仍然是實驗性質的操作，我還不敢大膽投入，所以風險是有限的。 這次操作的方向是：借入利息 2.5% 的港幣，去買入年回報率約 4 厘多的 BOXX。如果將來息差收窄，無利可圖，我就會立即賣出 BOXX 並償還港幣。（實際操作時，我先借入美金，因為我當時沒有美金現金，然後再將美金負債兌換成港幣負債。） 另一個「技能解鎖」：短線沽空 SGOV 的教訓 除了套息操作，另一個「技能解鎖」的體驗是 沽空（short selling） 。我當然知道沽空可能導致無限虧損。但我選擇的沽空對象是 SGOV，因為 SGOV 的價格走勢呈鋸齒狀：每次升到高位就會因除淨派息而下跌，之後又會再次上升。我原先的想法是，沽空 SGOV 可以在短時間內賺到股息，而無需等待一...
1 則留言
閱讀更多

【記錄】IB借入日元拉低借貸成本但有匯率風險

  沽空日元 早前嘗試操作把借美元的部份轉移到借日元, 在IB戶口中可以見到負USD 轉為負JPY. 由於本身戶口並沒有日元, 所以不能用"唱錢" 方式直接用日元兌換美元, 償還美元欠款部份. 只可透過"開倉"方式買入USD.JPY, 此時就是借入日元買美元. 詳細操作可參考風兄文章 https://laxinvest.blogspot.com/2019/05/blog-post.html 降低借貸成本 根據 IB 借貸利息可見, 暫時最低成本的其中一隻貨幣是日元 , 比起美元還要平. 以前也一直想試下借入比美元更低的貨幣, 這次初嘗一下借入日元. https://www.interactivebrokers.com.hk/en/index.php?f=46735 匯率風險 當然借入日元買非日元資產要注意匯率風險, 但基於日本貨幣政策及現時強美元情況下, 我覺得可以一試, 就作出這個操作. 基本上倉位很小, 如情況突然改變, 例如日本央行出手做一些令日元強勢的行為, 會馬上平倉. " 日本央行仍維持鴿派立場，使日圓跌勢加劇，不過日本央行似乎沒有要出手干預的打算，央行行長黑田東彥表示，日圓疲軟對日本整體經濟有積極的影響，因為日本首要任務，是要擺脫通貨緊縮及過低的通膨。" https://finance.ettoday.net/news/2228950 最後, 如果純粹只想降低借貸成本而不想長期冒匯率的波動(開倉), 直接在 IB 用"唱錢"方式兌 換 外幣, 鎖定當時匯率.  但只要是借入的貨幣與資產計價的貨幣不同, 都一直會存在 匯率風險.   後記: 深入了解再思考, 其實開倉與直接"唱錢"是沒有分別!  先開倉後平倉, 所以當平倉那刻就會自動計算賺蝕. 清楚明白! 而以"唱錢"方式買入留待日後使用只是心理上未平倉, 暫時未計算賺蝕. 但他日兌換回本幣或購物後以本幣角度去結算, 其實就是平倉, 那刻也會是計算賺蝕的時候. IB (interactivebrokers)  免費獲得IBKR的股票 Sharesight  股票組合追蹤管理 牛牛  開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab B...
發佈留言
閱讀更多

Shopback 淘寶都有現金回贈 聲稱高達30%

Shopback 現金回贈或返利網站 登記註冊 https://www.shopback.sg/ https://app.shopback.com/pXE7V4ULQeb (推薦連結登記多$5 星加坡元) 之前分享過利用   Topcashback   網站去購物,  比如 Amazon, 預訂酒店, 機票之類都可以得到相應現金回贈. 淘寶回贈 up to 30% 淘寶是香港人經常會去網購的地方, 如果都有得玩類似現金回贈就好, 終於發現到   Shopback   可以做到, 登記星加坡版應該會是最好的選擇. referral link Signs Up and gets $5.00 Cashback bonus. 用上面條Link登記即刻拎左 SGD5 (~HKD29) 提現方法 Shopback 的回贈可以經 Paypal 提現 (十分重要, 非星加坡版Shopback有機會須要用當地 Bank account 提現) 當時登記有迎新 SGD10 bonus (~HKD58) 介紹朋友可得 SGD5 (Pending 係因為當去到指定金額時先會俾你提現, 朋友也要真的透過其使用獲得回贈, 暫時未夠錢提現, 試唔到) 建議安裝專用插件  方便 Shopback 追蹤返你睇過既淘寶產品 (傳統做法類似 Topcashback 要先經網站再去淘寶先追蹤到) https://www.shopback.sg/shopback-button 實際例子 淘寶訂單暫時買過既野都只有 1% – 1.2% 回贈 (SGD0.11 / CNY50) 購物車入面可以睇到邊樣貨品有回贈 結論 平時買淘寶都無咩特別優惠, 如用信用卡多數要俾手續費, 用 alipay 餘額俾慳手續費已經係唔錯. 再用 Shopback 積少成多無壞. 一開頭登記 bonus / friend ref , 只要夠數就可以cashout , 都幾OK. 下面都拍左 Youtube 講解實際操作情況, 有興趣可以睇睇.
發佈留言
閱讀更多

【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2025 Jan

  Rebalance 計數機 再平衡 (Rebalance) 操作的日子在2025年1月3日 ARKK 7.1% ➡ 6% SPLG/VOO 45.3% ➡ 44% RQI 23.5% ➡ 25% PTY 24.1% ➡ 25% 基於  Sharesight  的計算表現 【記錄】2024表現 再平衡方法 自制 Google Sheet 的  Rebalance 計數機 , 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。 感受 對上一次 Rebalance 是7月份，可能往後個 Pattern 會半年結或年結時作 Rebalance, 方便睇出每年Return 去調整. 今次依舊在 Firstrade 戶口中作 Rebalance, 仍未解決 牛牛 戶口持倉的問題. 相關文章   Sharesight 聰明好用的 Portfolio Manager | 港股美股投資回報 再平衡之藝術 Rebalancing 投資組合 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2022 Sep 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份2022Q2 【半年再平衡】學做富爸爸組合美股部份 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Mar 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Sep 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2023 Dec 【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2024 Jul ShopBack 香港版  (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 Bowtie 保泰人壽   推薦碼 【NTAOT9M】 零中介平價網上純保險 IB (interactivebrokers)  免費獲得IBKR的股票 IB 提供全球投資，可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。 槓桿借錢較其他證券商或銀行低息. 牛牛  開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR Livi Bank  開戶推薦碼:3pq6yjqj ZA Bank  開戶推薦碼:S82M78
發佈留言
閱讀更多

另類資產-各種積分計劃

  另類資產 每個家庭都會用電， 但不知大家有否忽略這類財富， 積少成多。  戶口中的積分可以話暫時做到食老婆餅自由，飲奶茶自由， 若飛行里數都差點夠去歐洲。 當然還有其他禮品可換， 但要配合自己需要。                                                                                      中電積分 早幾年我都係儲飛行里數但後來就轉去現金回贈，當爸爸後要出遊並非易事， 里數就好似放係鐵罐的現金一樣， 完全不能抗通脹。 有時可能家中都有一些禮券餅卡之類或商場及商鋪的積分計劃，有時可能放久過期失效，不以為意，以為無傷大雅。 但其實這些都係一種資產，尤其現金券更應盡快使用， 因為完全沒有抗通脹的功能。就像飛行里數也是， 航空公司耐唔耐就會改制通脹， 當你儲里數到差不多達標時， 可能又開始加價。當然積分計劃都是為吸引消費者消費更多的手段， 所以要消費前要認真思考。  ShopBack 香港版  (推薦連結) 網購消費現金回贈網站 Bowtie 保泰人壽   推薦碼 【NTAOT9M】 零中介平價網上純保險 IB (interactivebrokers)  免費獲得IBKR的股票 IB 提供全球投資，可以在世界各地投資股票、期貨、期權、基金、指數、外匯、債券等金融產品。 槓桿借錢較其他證券商或銀行低息. 牛牛  開戶獎賞 ( 一世免佣, 額外推薦優惠 ) MOX Bank 開戶推薦碼:HE8JFB Welab Bank 開戶推薦碼:FPENFR Livi Bank  開戶推薦碼:3pq6yjqj ZA Bank  開戶推薦碼:S82M78
發佈留言
閱讀更多