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【再平衡】學做富爸爸組合美股部份 2024 Jul

 

Rebalance 計數機

再平衡 (Rebalance)

操作的日子在2024年7月30日

ARKK 4.8% ➡ 6%

SPLG/VOO 46.4% ➡ 44%

RQI 24% ➡ 25%

PTY 24.8% ➡ 25%


基於 Sharesight 的計算表現


YTD 2024

開倉以來：3.71%

YTD: 9.61%


依舊手持債券全部買入時YTM都有5%或以上:

2024年8月到期 美國國債

2024年10月到期 美國國債

2024年11月到期 美國國債

2025年7月到期 KSS 4.250% 17Jul2025 Corp (USD) 

2026年2月到期 WDC 4.750% 15Feb2026 Corp (USD)  

以上都未有反映在 Sharesight 回報上面

債券 YTM 計數機


感受

剛好在再平衡後的數天, 全球市場就迎來大跌. 小股災.

上年2023年尾再平衡時覺得SP500已經差不多 All time high, 今日回看就算股災後再反彈都比當日更高, All time high 似乎會隨著時間愈來愈High🤣.


再平衡方法簡單，只花很短的時間就能完成。 使用 Google Sheet 的 Rebalance 計數機, 調校所需資金後計算出需要的股數增減, 直接用市價盤交易。

如果有留意上面excel 可發現投入資金是 0. 我已經有一段時間沒有再投放新資金入去, 原因我早期美股是用牛牛及Firstrade交易, 當初目標若 Firstrade 達致可申請 Firstrade debit card 的倉值門檻就收手, 金額正是25K 美金.  當達標時我已馬上申請debit card, 當然倉值會上上落落, 只要不長時間低於25K USD, debit card 就不會失效.


現時主力應用的平台已轉移去IB, 其實一直想轉移牛牛倉位到IB, 但轉移始終有成本, 等往後有好時機再作打算. Firstrade 免佣及真離岸戶口依然是有優勢.


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留言

  1. Martis2024年8月12日 下午8:52

    富爸爸師兄，如果牛牛倉位唔多唔轉IB好過轉喎，轉倉手續費應該圍唔到本。

    回覆刪除
    回覆
    1. 學做富爸爸2024年8月13日 上午1:38

      的確係， 所以一直都未有處理，倉中每每收到的派息只是自動買入貨幣基金。暫時未諗到有咩好方法😂

      刪除
    2. Martis2024年8月13日 上午8:26

      我認為可以在再平衡時先賣出牛牛個股票，賣出的資金同新資金就投入到IB度。

      刪除
    3. 學做富爸爸2024年8月14日 上午11:01

      我都有諗過咁做, 但牛牛每一個trade 就有平台費, 感覺就唔花算, 雖然我呢度得4隻😂 真係轉的話, 就想一次過全部賣出.

      刪除
    4. Martis2024年8月14日 下午11:20

      如果本身已確認看法倒不如直接實踐，免得左思右想，亂了心神。

      刪除
  2. 啊壽的投資星球2024年9月17日 下午3:09

    其實收息買遠期一D既Bond 有可能係其中一個選擇

    回覆刪除

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