指數化投資躺著贏

仔仔的成長教育基金已開始實踐指數化投資, 在過去的2023年表現良好, 遺憾是投入時間在年中導致整個倉位未能享受全年超過百分之二十的升幅, 但已經是躺著贏了爸爸.

IB 倉的回報

第一筆投入在2023年6月

第二筆投入在2023年9月

還有1至2筆資金將會投入

倉位暫時只持有一隻 VUAA

VUAA 一樣是追蹤SP500指數, 特色是以美元計價在英國上市及股息累積(不派息).

值得留意是中途也會有下跌的情況, 假如下跌時離場的話, 後面上升的事就與你無關.

我曾經在過往文章提過指數化投資時常會提出:

只要長期持有必然是向上, 9成9機會是正回報等等的觀點. 這些都是對的, 但不代表期間不會有下跌, 一直永遠在上升的狀態, 所以不能忽略這一點, 重點是要擁抱及接受波幅.

又濕又長的斜坡

按照計劃持有此 "成長教育基金" 一段非常長的時間, 預計是20年.

假設10,000元, 7%複合年回報 :

10年 20,096 (2倍)

20年 40,387 (4倍)

保守估計20年後, "成長教育基金"將有4倍增長.

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